Чем опасны переводы денег на карту

Все мы пользуемся переводом денег на карту. Это удобно и быстро.

Многие так принимают оплату за свои услуги. Кто-то тоже на карту получает плату от сдачи в аренду квартиры.

Но многие ли из нас знают о рисках таких переводов?

А риски поступления денежных средств на карты физ.лиц вот какие:

• Блокировка счета (карты);
• Блокировка операции (суммы);
• Доначисление налогов и взносов;
• Штраф;
• Принудительные работы или арест.

Как и почему это происходит

Все начинается с того, что фрилансер, например бьюти-мастер, фотограф, репетитор, не сообщает никому о том, что ведет предпринимательскую деятельность. То есть не получает статус ни самозанятого, ни ИП.

При этом фрилансер либо получает солидный доход (свыше 600 тыс. рублей), либо получает регулярный доход, пусть даже небольшими суммами.

И в том, и в другом случае денежные потоки подлежат особому контролю со стороны банка, который вправе запросить сведения о происхождении этих денег.

При отсутствии ответа банк может заблокировать счет.

В таких ситуациях, с одной стороны, часто представить какие-либо подтверждающие документы невозможно.

Это приведет к тому, что лицо попадет в черный список Центрального банка и не сможет открыть новый расчетный счет ни в каком из банков.

С другой стороны, если сознаться, что поступления были от предпринимательской деятельности, то банк с радостью уведомит об этом налоговую, обмен информацией с которой становится все больше, а банковская тайна все меньше.

Налоговая с не меньшей радостью начислит такому лицу налоги, штрафы и пени.

Кроме того, информация об этом лице передается в органы, уполномоченные на привлечение к ответственности, которая может быть следующей:

• Ст. 14.1. КоАП – штраф от 500 до 2 000 руб. Если деятельность требовала наличие лицензии или разрешения, то штраф еще серьезнее.
• Ст. 116 НК РФ – штраф в размере 10 % от полученного дохода, но не менее 40 тыс. руб.
• Ст. 171 УК РФ – если суммарный доход за 2 года превысил 2,25 млн. руб., то штраф 300 тыс. руб., либо з/п или доход за период до двух лет, либо 480 часов обязательных работ, либо арест на полгода.

Все вышеперечисленное относится к случаям получения денег, которые признаются доходом от предпринимательской деятельности.

Какие переводы не попадают в эту категорию:

• дарение от физического лица
• переводы внутри семьи
• перевод со счета ИП на свой личный счет (карту)
• возврат долга
• возврат ошибочного платежа

Таким образом, и налоговая, и банки ведут все более строгий контроль в отношении незадекларированных доходов физических лиц.

Последствия от рисков обнаружения такого дохода гораздо серьезнее, чем возможная «дополнительная» прибыль, поэтому оформляйте свой бизнес легально.

Если вам в этом нужна помощь – пишите в обращайтесь за консультацией!